01
最近市场持续震荡，
债券基金因为表现相对好的业绩，得到了越来越多基民的青睐
。
小广的朋友阿牛就是其中一位。
买入一段时间后，阿牛就跑来问小广：
为什么我买的债券基金，过去一周净值的更新都是0.00%，不涨也不跌，这到底怎么回事？
我看别的基金，不说大的变动，每天百分之零点零零几还是有的。
我知道债券基金净值波动小，一天两天净值没有波动是很正常的，但是净值一周时间都没有变动，这有点不太对吧？
是不是基金经理都放弃这只基金，不打算运作了？
（阿牛发过来的基金净值截图）
稍安勿躁，且听小广来分析到底是怎么回事~
02
首先小广想要说明一点，
并不是所有的基金净值都会每天更新的
。
按照规定，有些基金的净值是按照周更新，甚至月更新，具体可以看产品相关介绍。
月更新的很少见，
周更新反而会多一些
，主要有两类。
新成立的基金
新基金一般有
3个月
的建仓期，建仓期内基金不会每天更新净值，
往往会选择每周公布一次的方法
。
封闭式基金
由于封闭式基金并不是每天都可以申购赎回，所以一般也是
周更新
，
目的是让基民了解基金的大概运作情况即可
。
所以，大家如果看到自己的基金净值没有每天更新，可以先看一下是不是处于
新基金的建仓期或者是封闭式基金
。
如果是的话，那就不用担心啦~
03
不过，阿牛购买的债基并不符合以上情况，到底是怎么回事呢？
答案就藏在了
招募说明书
里。
阿牛买入的债基，招募说明书是这样写的：
基金份额净值的计算
，
精确到0.001元（也就是小数点后三位）
，
小数点后第四位四舍五入
。
反映在大家能够看到的基金累计净值上，
就是小数点第四位都为0
。
而阿牛看到的基本每天都会有净值波动的基金，基金招募说明书上是这样写的：
本基金各类基金份额净值的计算，
保留到小数点后四位
，
小数点后第5位四舍五入
。
可以看到，
基金净值小数点第4位后面不再全是0了
。
两者的区别就在于，
基金资产净值的计算精确度不同
。
有的是到小数点后三位，有的是到小数点后四位。
我们都知道，债券基金的波动相对较小，尤其是纯债基金，如果精确度只取到了
小数点后三位
，
那么那一点微小的变动可能就不会反映在净值变化上
。
可能有人会问：
假如涨了一点点，但是又没有反映在净值变化上，那这个钱去哪儿了？是不是基金公司自己私吞了？
并没有。
法律文件是明确有写：
“由于精确度产生的误差是计入基金财产的”
，也就是基金持有人所拥有，不会归给基金公司。
小数点后第四位四舍五入，
如果是“四舍”，相当于剩下的持有人就会受益
。
同理，
如果是“五入”，那相差的部分将由剩余的持有人承担
。
如果是长期持有，不是频繁申赎的话，那么其实对自己影响不是特别大
。
因为在你持有期间，基金赚到的钱，属于你的那一份就是属于你的。
可能今天没有通过净值波动反映出来，
但是收益还是留存起来，累积达到净值的公布标准之后，那就能够看得到了
。
所以，如果大家细心留意的话，会发现阿牛买的这只基金，相比那些净值精确到小数点后四位的基金来说，
每次基金的涨跌幅变动要更大一些
。
这对我们赎回基金也同样有一个启示。
那就是假如你看到自己持有的债基净值公布是
精确到小数点后三位
的，这只基金好几天净值都没有变动了，
不要直接下定论认为这只基金表现不给力，有可能这只基金正在累积收益中
。
总的来说，
我们看到有些基金的每天基金净值没有变动，并不代表这只基金没有参与投资，停止了运作
。
有可能这只基金处于
新基金的建仓期
，或者是
封闭式基金
，净值每周才会更新一次。
也有可能这只基金的净值精确度只到小数点后三位，太微小的涨跌幅不会反映出来。
不过不用担心自己的基金收益会被“私吞”，
由于精确度产生的误差是计入基金财产的，归属基金持有人
。
下次再看到自己持有的债基好几天净值都没有变动，这只基金又刚好是净值精确到小数点后三位的，不要下意识认为基金经理能力不行，
也许这只基金正在累积收益中呢~
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