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本文不构成投资建议,“财说得明白”温馨提醒:投资有风险。
之前我们回顾了一季度评测过的基金,在财说的明白里面跟大家聊了怎么避开一些坑。大家都学会了吗?
今天为大家测评的的是:广发新动力000550
这只基金14年年初成立,14年15年的业绩不错,而且来自于老牌的广发基金。
一,业绩排名
这次基金在过去4个年度波动都比较大,尤其在18年的各个季度,表现都非常不好,今年一季度的表现稍微好点,与市场回暖有关。
我们从16年中开始,就停止了对这只基金关注。
二.规模
基金的净资产规模也一直在下降,这本身也说明,投资者用脚投票,正在逐步赎回。
这样的基金下滑速度,很有可能会变成僵尸基金,被基金公司放弃。
大多情况下,规模少于10亿的基金,我都采用回避的方式。
三.持仓情况
今年1季度末,基金持仓65%,其中前10大股票占比23.88%,所以比较稳健分散的。
但从另一个角度来说,在一季度的上涨行情里,这样的配置,有点错过了上涨的行情。
最近的持股比例,大约在60%左右。
四.基金经理
这只基金刚刚换了基金经理,这种情况要特别留意,现任的基金经理在17年11月到19年3月之间,没有管理过基金。现在让他管理的两只基金,包括另外一只基金,都是属于小规模业绩不太好的基金。
难道这是让他锻炼的?
五. 总体评价
总体来说,觉得这个基金不太理想。
如果三年前投资这只基金,现在已经亏损20%。
如果改成定投,三年以来,总收益是-9.9%。略为好一点。
提醒你,即使是做基金定投,也不能一劳永逸,要不时的回顾自己所投资的基金,有没有出现变化。
也许,你需要花点时间,刷新你对基金的认识。
比如,别人都说指数基金好,你就真的买吗?
别人都说基金定投也亏损,你就立刻信吗?
听说某个基金经理很牛,他发新基金了,你买吗?
希望未来的文章,你一直关注,不仅仅上面这些主题,还会分享我过去15年,亲身的投资基金的经验和教训。
“财说得明白”,就是想用简单的语言,把“财”说得明白,让你轻松理财。