随着金融科技的兴起,智能投顾也成为金融圈新一波时髦词汇,智能投顾随之也进入监管视野。“理财魔方”和“拿铁理财”两家互联网平台涉嫌基金销售违规,13日被山西证监局点名。
山西证监局表示,理财魔方交易系统接入了盈米财富基金的购买端口;拿铁理财,除了有机器人理财的页面之外,还出现了金融超市的页面,其网站信息显示,其基金销售服务由拿铁理财与上海天天基金销售公司联合提供。而上述互联网平台并未取得基金销售业务资格。
智能投顾是一种新兴的在线财富管理服务。它根据个人投资者提供的风险承受水平、收益目标以及风格偏好等要求,运用一系列智能算法、数据处理能力、投资组合优化等理论模型,为用户提供投资参考。
