1. 沪股通起始额度为每日（）亿元人民币。
A.520
B.80
C.100
D.130
【答案】：选项A正确：沪股通起始额度为毎日130亿元人民币。为进一步完善内地与香港股票市场互联互通机制，2018年5月1日期，沪股通每日额度调整为520亿元人民币。
2. 沪港通下的港股通起始额度为每日（）亿元人民币。
A.80
B.105
C.130
D.420
【答案】：选项D正确：沪港通下的港股通起始额度为每日105亿元人民币。为进一步完善内地与香港股票市场互联互通机制，2018年5月1日起，沪港通下的港股通每日额度调整为420亿元人民币。
3. 某公司发行的银行间债券市场中长期的信用评级为A.，其含义是（）。
A.偿还债务的能力极强，基本不受不利经济环境的影响，违约风险极低
B.偿还债务的能力一般，受不利经济环境的影响较大，违约风险一般
C.偿还债务的能力较强，较易受不利经济环境的影响，违约风险较低
D.偿还债务的能力很强，不受不利经济环境的影响，违约风险很低
【答案】：选项C正确：银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为三等九级，符号表示为：A.A.A.、A.A.、A.、B.B.B.、B.B.、B.、C.C.C.、C.C.、C.。信用评级等级为A.表示：偿还债务能力较强，较易受不利经济环境的影响，违约风险较低。选项A.：信用评级等级为A.A.A.表示：偿还债务的能力极强，基本不受不利经济环境的影响，违约风险极低。选项B.：信用评级等级为B.B.B.表示：偿还债务的能力一般，受不利经济环境的影响较大，违约风险一般。选项D.：信用评级等级为A.A.表示：偿还债务的能力很强，受不利经济环境的影响不大，违约风险很低。
4. 金融衍生工具是其价格取决于（）价格变动的派生金额产品。
A.债券市场
B.外汇市场
C.股票市场
D.基础金融产品
【答案】：选项D正确：金融衍生工具又被称为金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品。
5. 新加坡交易所（简称SGX）于（）年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。
A.2016
B.2006
C.1996
D.2010
【答案】：选项B正确：新加坡交易所（简称SGX）于2006年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A.股指数期货。
6. 国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（）。
A.0.03%
B.0.01%
C.0.05%
D.0.001%
【答案】：选项B正确：国债利率招标时，标位变动幅度为0.01%。价格招标时，91天、182天、1年、2年、3年、5年、7年、10年、30年期国债标位变动幅度分别为0.002元、0.004元、0.01元、0.02元、0.03元、0.05元、0.06元、0.08元、0.16元。
7. 国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（）。
A.0.03%
B.0.01%
C.0.05%
D.0.001%
【答案】：选项B正确：国债利率招标时，标位变动幅度为0.01%。价格招标时，91天、182天、1年、2年、3年、5年、7年、10年、30年期国债标位变动幅度分别为0.002元、0.004元、0.01元、0.02元、0.03元、0.05元、0.06元、0.08元、0.16元。
8. 商业银行发行混合资本债券应向（）报送发行申请文件。
A.证监会及其派出机构
B.中国人民银行
C.证券业协会
D.银保监会
【答案】：选项B正确：商业银行发行混合资本债券应具备的条件与其发行金融债券完全相同。但商业银行发行混合资本债券应向中国人民银行报送的发行申请文件，除了包括其发行金融债券的内容之外，还应同时报送近3年按监管部门要求计算的资本充足率信息和其他债务本息偿付情况。
9. （）债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券。
A.商业银行
B.保险公司
C.证券公司
D.信用公司
【答案】：选项D正确：信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。
10. 证券投资基金是（）投资工具。
A.直接
B.间接
C.股权
D.债权
【答案】：选项B正确：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
11. 某一证券投资基金的基金资产净值为21.8亿元，基金负债是3.2亿元，则该基金资产总值为（）。
A.18.6亿元
B.27亿元
C.25亿元
D.21.8亿元
【答案】：选项C正确：基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除所有负债即是基金资产净值。基金资产总值=基金资产净值+基金负债=21.8+3.2=25（亿元）。
12. 目前，我国的证券投资基金均为（）基金。
A.公司型
B.契约型
C.开放式
D.封闭式
【答案】：选项B正确：契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但它们都是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者的投资方式。目前我国的基金全部是契约型基金。
13. 我国要求基金利润分配后（）不得低于面值。
A.基金份额净值
B.基金份额总值
C.基金资产总值
D.基金资产净值
【答案】：选项A正确：根据有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。基金分配后，基金份额净值不得低于面值。封闭式基金只能采用现金方式分红。
14. 利率作为货币政策中介指标存在的缺点（）。
A.可控性差
B.相关性弱
C.可测性差
D.抗干扰性差
【答案】：选项D正确：有关货币政策中介目标选择的争议主要围绕利率和货币供应量两个变量展开。作为中介目标，利率的优点是可控性强、可测性强、相关性强。货币当局能够通过利率影响投资和消费支出，从而调节总供求。缺点是抗干扰性较差，容易受心理预期、金融市场投机活动等各种非货币政策因素的影响，从而降低其真实性。
15. 下列不属于资产证券化参与者的是（）。
A.发起人
B.特殊目的机构（SPV）
C.承销商
D.证券交易所
【答案】：选项D符合题意：资产证券化参与者有：发起人、特殊目的机构（SPV）、信用增级机构、信用评级机构、承销商、服务商、受托人。
16. 目前，（）不能作为我国资产证券化的基础资产。
A.企业资产
B.保险资产
C.信贷资产
D.P2P资产
【答案】：选项D符合题意：我国资产证券化的种类包括信贷资产证券化、企业资产证券化、资产支持票据和保险资产证券化。
17. 个人投资者从基金收益分配的收入（）个人所得税。
A.暂不征收
B.征收
C.由基金代扣代缴
D.扣除免征额后征收
【答案】：选项A正确：个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税。
18. 股票和其他有价证券等理论价格依据（）确定。
A.预期理
B.流动性理论
C.现值理论
D.合理收益理论
【答案】：选项C正确：股票和其他有价证券等理论价格依据现值理论确定。
19. 下列不属于债券成交竞价原则中“三先”的内容的是（）。
A.时间优先
B.价格优先
C.数量优先
D.客户委托优先
【答案】：选项C符合题意：债券成交竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、客户委托优先。
20. 下列属于金融远期合约的是（）。
A.远期股票期货
B.远期股票指数期货
C.远期货币期货
D.远期利率协议
【答案】：选项D正确：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为“远期价格”）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。
21. 下列不属于债券竞价方式的是（）。
A.板牌竞价
B.口头报唱
C.计算机终端申报竞价
D.柜台竞价
【答案】：选项D符合题意：证券交易所的交易价格按竞价的方式进行。竞价方式包括口头报唱、板牌竞价以及计算机终端申报竞价三种。
22. 证券业协会的宗旨之一是发挥（）与政府之间的桥梁和纽带作用。
A.投资者
B.证券公司
C.社会
D.证券行业
【答案】：选项D正确：中国证券业协会的宗旨是：遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德风尚，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理；发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用；为会员服务，维护会员的合法权益；维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展。
23.2019年1月，（）是第一家获准进入我国信用评级市场的外资公司。
A.美国标普公司
B.穆迪投资
C.惠誉国际
D.大公国际
【答案】：选项A正确：2019年1月28日，美国标普公司作为首家外资公司获准进入中国信用评级市场。
24.上市公司募集资金应该建立专项存储制度，募集资金应存放于（）决定的专项账户。
A.总经理
B.股东大会
C.监事会
D.董事会
【答案】：选项D正确：上市公司募集资金的数额和使用应当符合下列规定：募集资金数额不超过项目需要量；募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定；除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司；投资项目实施后，不会与控股股东或实际控制人产生同业竞争或影响公司生产经营的独立性；建立募集资金专项存储制度，募集资金必须存放于公司董事会决定的专项账户。
25.最大程度上保证原股东权益的股票发行方式是（）。
A.首次公开发行
B.配股
C.增发
D.定向增发
【答案】：选项B正确：向原股东配售股份，简称配股，是公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东的权益及其对公司的控制权。
26.中国证监会于（）公布了《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》。
A.2018年11月5日
B.2019年1月30曰
C.2019年3月1日
D.2019年6月13日
【答案】：选项B正确：2019年1月30日，经党中央、国务院同意，中国证监会公布《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》，标志着我国证券市场开始从设立科创板入手，稳步试点注册制，逐步探索符合我国国情的证券发行注册制。
27.目前，不能作为我国资产证券化基础资产的是（）。
A.保险资产
B.信贷资产
C.P2P资产
D.企业资产
【答案】：选项C符合题意：目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可分为：受央行和原中国银监会监管的信贷资产证券化、银行间市场交易商协会主导的资产支持票据（ABN)、受中国证监会监管的企业资产证券化业务、受原中国保监会监管的保险资产证券化。
28.以基础产品所蕴含的信用风险和违约风险为基础变量的金融衍生工具为（）。
A.利率衍生工具
B.信用衍生工具
C.货币衍生工具
D.股权类产品的衍生工具
【答案】：选项B正确：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据以及信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证等信用风险缓释工具。
29. 国际证监会组织在1994年的报告中认为金融衍生工具伴随了一些其他的风险，其中不包括的是（）。
A.声誉风险
B.操作风险
C.流动性风险
D.法律风险
【答案】：选项A符合题意：基础金融工具价格不确定性仅仅是金融衍生工具风险性的一个方面，国际证监会组织在1994年7月公布的—份报告中认为金融衍生工具还伴随着以下几种风险：（1）交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的信用风险；（2）因资产或指数价格不利变动可能带来损失的市场风险；（3）因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的流动性风险；（4）因交易对手无法按时付款或交割可能带来的结算风险；（5）因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成的操作风险；（6）因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的法律风险。
30. 金融期货结算交易所的每日结算制度属于（）。
A.有资产的结算制度
B.无资产的结算制度
C.有负债的结算制度
D.无负债的结算制度
【答案】：选项D正确：结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。
31. 常见的风险，如利率风险，汇率风险，股票价格风险的本质上都是（）。
A.不可抗力带来的损失
B.操作风险的具体表现
C.确定的损失
D.相应市场价格变量的波动
【答案】：选项D正确：在现代金融风险分析中，风险通常被定义为风险因素的波动性，如利率风险、汇率风险和股票价格风险等都是指相应市场价格变量的波动。
32. 下列选项中，（）是我国国有股权管理的行政机构。
A.发改委
B.国资委
C.国有资产管理
D.财政部
【答案】：选项C正确：国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。国有股权可由国家授权投资的机构持有，也可由国有资产管理部门持有或由国有管理部门代政府委托其他机构或部门持有。
33. 可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度的一项证券结算基本原则是（）。
A.净额结算制度
B.分级结算制度
C.货银对付交收制度
D.证券实名制
【答案】：选项C正确：货银对付交收制度是可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度的一项证券结算基本原则。
34. 股指期货竞价中采用最大成交量原则确定成交价格的制度是（）。
A.连续竞价
B.委托竞价
C.集合竞价
D.拍卖竞价
【答案】：选项C正确：股指期货竞价中采用最大成交量原则确定成交价格的制度是集合竞价。
35. 区域性股权市场是为其所在（）行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
A.市级
B.跨市级
C.跨省级
D.省级
【答案】：选项D正确：区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
36. 对于资产证券化的定义，下列说法错误的是（）。
A.资产证券化的基础资产是特定的资产池
B.资产证券化的基础资产归根到底是企业
C.资产证券化是一种融资方式
D.资产证券化可以构造出多种衍生金融产品
【答案】：选项A.正确B错误，传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础 发行证券。 C正确，资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形 式。D.正确，资产证券化可以构造出多种衍生金融产品。
37.1988 年以前，我国国债发行采用（）方式。
A.行政分配
B.代销
C.公开招标
D.包销
【答案】：选项A正确：1988 年以前，我国国债发行采用行政分配方式。
38. 下列各项中，不属于导致融资流动性风险主要原因的是（）。
A.正常融资关系受到破坏
B.企业高流动性现金资产低于正常水平
C.未预期的大额现金流出
D.特定金融资产二级市场深度不足，交易不活跃
【答案】：选项D正确：导致融资流动性风险的主要原因包括企业流动性资产尤其是高流动性的现金资产低于正常水平、未预期的大额现金流出、正常融资关系受到破坏等等。
39. 根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板的上市条件不包括（）。
A.公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上
B.首次公开发行股份达到公司股份总数的25%以上
C.发行后股本总额不低于人民币5000 万元
D.市值及财务指标满足规定的标准
【答案】：选项C正确：科创板上市条件∶（1）发行后股本总额不低于人民币3 000万元；（2)首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；（3)公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上；（4)市值和财务指标满足规定的标准等其他条件。
40.净稳定资金率这一指标是用来衡量（ ）。
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.流动性风险
【答案】：选项D正确：净稳定资金率是指可用稳定资金与所需稳定资金之比，是流动性风险的衡量指标。
41.下列衍生工具中，属于嵌入式衍生工具的是（ ）。
A.期货合约
B.期权合约
C.交易互换
D.含赎回条款的债券
【答案】：选项D正确：含赎回款的债券属于嵌入式衍生工具，其余三项属于独立衍生工具。
42.下列各项不属于银行附属金融机构的是（ ）。
A.金融租赁公司
B.消费金融公司
C.汽车金融公司
D.财务公司
【答案】：选项D符合题意：财务公司属于独立的法人机构。
43.目前，我国封闭式基金交易报价的最小变动单位为（ ）元人民币。
A.0.1
B.0.01
C.0.001
D.0.0001
【答案】：选项C正确：封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
44.下列各项中，可以发行金融债券的主体是（ ）。
A.上市公司
B.地方政府
C.商业银行
D.中央政府
【答案】：选项C.正确：金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，商业银行属于银行金融机构，是金融债券的发行主体；选项A：上市公司是是公司债券的发行主体；选项BD：地方政府和中央政府是政府债券的发行主体。
45. 证券公司和基金管理公司等特殊法人开立沪深证券账户，由（ ）直接受理。
A.商业银行
B.中国证监会
C.证券交易所
D.中国结算公司上海分公司和深圳分公司
【答案】：选项D正确：证券公司和基金管理公司等特殊法人开立沪深证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。
46. 基金信息披露分类中不包括（ ）。
A.临时信息披露
B.销售信息披露
C.运作信息披露
D.募集信息披露
【答案】：选项B符合题意：基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。
47. 我国基金管理费用率通常（ ）。
A.只与基金规模相关
B.只与基金风险相关
C.与基金规模成反比，与风险成正比
D.与基金规模成正比，与风险成反比
【答案】：选项C正确：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低。
48. 对于持有期低于三年的投资人，基金管理员（ ）。
A.不得退回其前端申购费用
B.可以退回其前端申购费用
C.可以免收其后端申购费用
D.不得免收其后端申购费用
【答案】：选项D正确：对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。
49. 我国场外期权交易业务于2013年开始试点，合约标的不包括（ ）。
A.沪深300指数
B.黄金期现货
C.中证500股指
D.交易互换
【答案】：选项D符合题意：场外期权业务自2013年开始试点，合约标的主要为以沪深300、中证500、上证50为主的股指，A.股个股, 黄金期现货及部分境外标的。
50. 做市商做市的主要收入来源包括（）。
A.持有债券的损益
B.持有债券的红利
C.买卖债券的价差
D.买卖债券的手续费
【答案】：选项C正确：做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。做市商的收入来源是买卖证券的差价。
51. 目前，我国地方发行政府债券还处于（）阶段。
A.自发自还
B.代发代还
C.代发自还
D.自发代还
【答案】：选项A正确：国务院通过特别批准的方式，在2009年政府工作报告中首次提出安排发行地方政府债券2000亿元，以期部分缓解“4万亿投资计划”中地方政府的配套资金压力。此后，地方政府债券发行可大致分为三个阶段：（1）2009---2010年：“代发代还”阶段；（2）2011---2013年：“自发代还”阶段；（3）2014年至今：“自发自还”阶段。所以目前，我国地方发行政府债券还处于自发自还阶段。
52. 根据《公司法》规定，有面额股票的（）是股票发行的价格底线。
A.内在价值
B.清算价值
C.票面金额
D.账面价格
【答案】：选项C正确：我国《公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。这样，有面额股票的票面金额就成为股票发行价格的最低界限。
53. 我国长期国债的偿还期限一般为（）。
A.5年以上
B.10年以上
C.15年以上
D.30年以上
【答案】：选项B正确：短期国债的偿还期限为一年以内的国债；中期国债的偿还期限在一年以上十年以内；长期国债的偿还期限在十年以上。
54. 某公司发行的股票样本为A.、B.、C.三种，分别发行了3000万股、5000万股和8000万股，发行价格分别是8.30元/股，7.50元/股，6.10元/股，股票的加权平均价格是（）元。
A.7.21
B.6.95
C.7.46
D.7.49
股票的加权平均价格=（8.30*3000+7.50*5000+6.10*8000）/（3000+5000+8000）=6.95元。
55. 根据《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》，深交所对创业板发行上市审核和注册程序的审核期限为（）。
A.1个月
B.2个月
C.15个工作日
D.20个工作日
【答案】：选项B正确：根据《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》，深交所对创业板发行上市审核和注册程序的审核期限为2个月，中国证监会注册期限为15个工作日。同时，针对“小额快速”融资设置简易程序。
56. （）是指投服中心作为上市公司股 东，为上市公司利益或自身的合法权益以自己的名义提起的诉讼，包括股东代位诉讼和股东直接诉讼。
A.证券支持诉讼
B.股东诉讼
C.证券代表人诉讼
D.损失核算
【答案】：选项B正确：股东诉讼是指投服中心作为上市公司股 东，为上市公司利益或自身的合法权益以自己的名义提起的诉讼，包括股东代位诉讼和股东直接诉讼。
57. 关于沪伦通，下列说法正确的是（）。
A.沪伦通存托凭证业务包括南北两个业务方向
B.东向业务是指符合条件的伦交所上市公司在上交所主板上市中国存托凭证
C.西向业务是指符合条件的伦交所上市公 司在上交所主板上市中国存托凭证
D.东向业务是指符合条 件的上交所的A.股上市公司在伦交所主板发行上市全球存托凭证
【答案】：选项B正确：沪伦通，是指上交所与伦交所的互联互通机制。初期从存托凭证起步。沪伦通存托凭证业务包括东西两个业务方向。东向业务是指符合条件的伦交所上市公 司在上交所主板上市中国存托凭证。西向业务是指符合条件的上交所的A.股上市公司在伦交所主板发行上市全球存托凭证。
58. 在试点初期，西向业务的总规模为（）人民币，东向业务 的总规模为（）人民币。
A.1000亿元，3000亿元
B.3000亿元，2000亿元
C.3000亿元，2500亿元
D.1000亿元，2500亿元
【答案】：选项C正确：根据《中国证券监督管理委员会英国金融行为监管局联合公告》，在试点初期，西向业务的总规模为3 000亿元人民币，东向业务的总规模为2 500亿元人民币。
59. 流动性覆盖率的计算公式为（ ）。
A.贷款余额/存款余额x 100%
B.流动性资产余额/流动性负债余额x 100%
C.优质流动性资产/未来30天现金净流出量 x 100%
D.优质流动性资产/未来90天现金净流出量x 100%
【答案】：选项C正确：流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量 x 100%。
60. 净稳定资金率这一指标是用来衡量（ ）。
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.流动性风险
【答案】：选项D正确：【答案】：选项D.正确：净稳定资金率是指可用稳定资金与所需稳定资金之比，是流动性风险的衡量指标。
61. （）是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务的供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险。
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.国别风险
D.战略风险
【答案】：选项A正确：系统性风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务的供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险。
62. 在我国金融证券是（ ）发行的证券。
A.股份制公司
B.非股份制公司
C.股份制金融机构
D.非股份制金融机构
【答案】C正确
63. 下列不属于个人投资者风险特征投资的是（ ）。
A.风险偏好
B.风险认知度
C.风险水平
D.实际承受风险
【答案】C正确
64.下列属于政府债券特征的有（ ）。
Ⅰ.安全性高
Ⅱ.流通性强
Ⅲ.收益稳定
Ⅳ.税收优惠
A.Ⅰ，Ⅱ
B.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
C.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
D.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
【答案】C正确
65.按投资者心理因素划分，金融市场投资者可分为（ ）。
Ⅰ稳健型
Ⅱ中庸型
Ⅲ进取型
Ⅳ冒险型
A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
B.Ⅰ，Ⅲ
C.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ
D.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
【答案】C正确
66. 上市公司向原股东配售股份，简称（ ）。
A.增发
B.定向发行
C.间接融资
D.配股
【答案】D正确
67. 按交割方式划分，金融市场可分为（ ）。
A.货币市场与资本市场
B.现货市场与期货市场
C.发行市场与流通市场
D.有形市场与无形市场
【答案】B正确
68. 通常来说，回购交易是一种（ ）方式，用于政府债券上。
A.大额贷款
B.质押贷款
C.信用贷款
D.信托贷款
【答案】B正确
69. 我国开放式股票基金赎回采用（ ）。
Ⅰ.未知价法
Ⅱ.已知价法
Ⅲ.金额赎回
Ⅳ.份额赎回
A.Ⅰ，Ⅳ
B.Ⅰ，Ⅲ
C.Ⅱ，Ⅲ
D.Ⅱ，Ⅳ
【答案】A正确
70. 按交割日期划分，可分为（ ）。
Ⅰ.当日交割
Ⅱ.普通日交割
Ⅲ.约定日交割
Ⅳ.实物交割
A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
B.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
C.Ⅰ，Ⅲ
D.Ⅱ，Ⅳ
【答案】C正确
71. 开放式基金的特点有（）。
Ⅰ.没有固定期限
Ⅱ.没有发行规模限制
Ⅲ.基金份额资产净值每周公布一次
Ⅳ.全部资金可用于长期投资
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】：选项B.正确：与封闭式基金相比，开放式基金具有以下特点：（1）开放式基金规模不固定且没有固定期限；（2）基金份额净值每日公布；（3）由于开放式基金投资者可赎回基金份额，所以基金经理必须重视资产的流动性，因此会预留一定比例的现金，不会像封闭式基金经理一样将所有基金进行长期投资和全额投资安排。
72. 我国证券账户按照交易场所划分可分为（）。
Ⅰ.上海证券账户
Ⅱ.深圳证券账户
Ⅲ.人民币特种股票账户
Ⅳ.证券投资基金账户
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】：选项C正确：我国证券账户按照交易场所划分可分为上海证券账户和深圳证券账户。
73. 由于（）的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实的内在价值的估计值。
Ⅰ.未来收益
Ⅱ.账面价值
Ⅲ.年度预算
Ⅳ.市场利率
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】：选项D正确：股票的内在价值即理论价值，即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。研究和发现股票的内在价值，并将内在价值与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。由于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。
74. 下列属于我国发行普通国债的总体特征的有（）。
Ⅰ.规模越来越大
Ⅱ.期限越来越长
Ⅲ.期限趋于多样化
Ⅳ.发行方式趋于市场化
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】：选项B正确：我国发行普通国债的总体情况大致如下：一是规模越来越大，二是期限趋于多样化，三是发行方式趋于市场化。
75. 影响股票投资价值的外部因素有（）。
Ⅰ.宏观经济因素
Ⅱ.行业因素
Ⅲ.增资
Ⅳ.市场因素
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】：选项B正确：一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。
76. 股权类期货是以（）为基础资产的期货合约。
Ⅰ.单只股票
Ⅱ.股票组合
Ⅲ.认股权证
Ⅳ.股票价格指数
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】：选项C正确：股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约。
77. 互换是指两个或两个以上的当事人按照共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为（）。
Ⅰ.货币互换
Ⅱ.利率互换
Ⅲ.权益互换
Ⅳ.信用互换
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】：选项C正确：互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、权益互换、信用互换等类别。
78. 下列属于狭义ABS资产的是（）。
Ⅰ.以汽车贷款为基础的资产证券化
Ⅱ.以设备租赁为基础的资产证券化
Ⅲ.以学生贷款为基础的资产证券化
Ⅳ.以高息债券为基础的资产证券化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】：选项B正确：ABS产品的分类相对而言更为繁杂，大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证（CDO）两类。前者主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、住宅权益贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据（ABCP）；后者对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。
79. 依照我国现行的规定，事业法人可用（）进行证券投资。
Ⅰ.受托资金
Ⅱ.自有资金
Ⅲ.有权自行支配的预算外资金
Ⅳ.暂时不用的闲置资金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】：选项C正确：我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。
80. 下列关于外资股发行，说法正确的是（）。
Ⅰ.N股是在新加坡发行的外资股
Ⅱ.H股是在中国香港发行的外资股
Ⅲ.L股是在伦敦发行的外资股
Ⅳ.B.股是在中国境内发行的外资股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】：选项B正确：B股是境内上市外资股。境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是HONG KONG，取其首字母，在香港上市的外资股被称为“H股”。依此类推，纽约的第一个英文字母是N，新加坡的第一个英文字母是S，伦敦的第一个英文字母是L，因此，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分別被称为“N股” “S股” “L股”。
81. 下列关于金融市场功能的说法，正确的有（）。
Ⅰ.金融市场能够降低搜寻成本和信息成本
Ⅱ.金融资产具有将有形资产产生的风险在资本供求双方之间重新配置的功能
Ⅲ.金融市场上的资产价格变化是资金供求关系变化的反映
Ⅳ.金融资产流动性直接影响实体经济的资金供求
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】：选项D正确：金融市场功能：资金融通、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本。金融市场能够降低搜寻成本和信息成本；具有将有形资产产生的风险在资本供求双方之间重新配置的功能；金融市场上的资产价格变化是资金供求关系变化的反映。
82. 下列属于国际资金流动方式中的"国际长期资金流动"的活动有（）。
Ⅰ.美国的 A公司购买了位于英国 B公司 2%的股权
Ⅱ.美国的 A公司将其从位于英国的控股子公司处分到的年度利润再投资于这家子公司
Ⅲ.美国的 A公司以合资形式在英国投资设立了B公司
Ⅳ.美国的 A.公司为从英国 B公司进口商品，预付了20万英镑的货款
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】：选项D正确：全球金融市场与金融体系 解析国际长期资金流动，是指期限在 1 年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的国际资本流动，主要以三种形式进行：一是采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业；二是收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例；三是利润再投资。（Ⅱ、Ⅲ属于国际直接投资） 国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形 成的国际资本流动。这些有价证券包括优先股股票、普通股股票、政府债券、企业债券以及 一些国际组织发行的债券等。（I 属于国际间接投资） 国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。Ⅳ不属于国际长期资金流动，而是国际短期资金流动中的贸易资金的流动。
83. 下列关于证券公司债券的说法，正确的有（）。
Ⅰ.非公开发行的证券公司债券，每次发行对象不得超过200 人
Ⅱ.非公开发行的公司债券仅限于合格投资者范围内转让
Ⅲ.证券公司债券公开发行的利率由询价或公开招标等市场化方式确定
Ⅳ.对证券公司债券发行有强制性担保要求
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】：选项A正确：Ⅳ错误，对公司债券发行没有强制性担保要求。Ⅰ正确，非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公 开方式，每次发行对象不得超过 200 人。Ⅱ正确，非公开发行的公司债券仅限于合格投资者范围内转让；转让后，持有同次发行债券的合格投资者合计不得超过 200 人。Ⅲ正确，公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定
84. 属于公司债券的有（）。
Ⅰ.可交换债券
Ⅱ.可转换公司债券
Ⅲ.保证公司债券
Ⅳ.证券公司短期融资券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】：选项A正确：公司债券是指公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。常见的公司债券有信用公司债券、不动产抵押公司债券、保证公司债券、收益公司债券、可转换公司债券、附认股权证的公司债券、可交换公司债券。Ⅳ项，证券公司短期融资券属于金融债券。
85. 下列关于地方政府债券，说法错误的是（）。
Ⅰ.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的的债务凭证
Ⅱ.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担偿还本金责任为前提，向社会筹集资金的的债务凭证
Ⅲ.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的的权益凭证
Ⅳ.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担偿还本金责任为前提，向社会筹集资金的的权益凭证
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】：选项A符合题意：地方政府债券简称地方债券，也可以被称为地方公债或地方债，是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。
86. 风险管理的过程主要包括（）。
Ⅰ.风险识别
Ⅱ.风险消除
Ⅲ.风险衡量
Ⅳ.风险应对、监测和预警
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】：选项C正确：风险管理的流程主要包括风险的识别，风险的衡量，风险的应对，风险的监测、预警与报告。
87. 中证规模指数包括（）等。
Ⅰ.中证100指数
Ⅱ.中证200指数
Ⅲ.中证600指数
Ⅳ.中证700指数
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】：选项C正确：中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。
88. 发行中小非金融集合票据，应该当披露（）。
Ⅰ.信用增进措施
Ⅱ.资产偿付安排
Ⅲ.集合票据债项评级
Ⅳ.各企业主体信用评级
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】：选项B正确：中小非金融企业发行集合票据应制定偿债保障措施，并在发行文件中披露，包括信用增进措施、资金偿付安排以及其他偿债保障措施。企业发行集合票据应披露集合票据债项评级、各企业主体信用评级以及专业信用增进机构（若有）主体信用评级。
89. 共同发起设立中国金融期货交易所的单位有（）。
Ⅰ.上海期货交易所
Ⅱ.大连商品交易所
Ⅲ.郑州商品交易所
Ⅳ.上海证券交易所和深圳证券交易所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】：选项A正确：中国金融期货交易所于2006年9月8日在上海成立，是经国务院同意、中国证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立的中国首家公司制交易所，注册资本为 5亿元人民币。
90. 港股通股票包括（）。
Ⅰ.恒生综合大型股指数的成分股
Ⅱ.恒生综合中型股指数的成分股
Ⅲ.A + H股上市公司在香港联交所上市的H股
Ⅳ.深圳证券交易所的股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】：选项A.正确：港股通包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通。其中，沪港通下的港股通的股票范围是联交所恒生综合大型股指数、恒生综合中型股指数成分股和A+ H股上市公司的H股；深港通下的港股通的股票范围是恒生综合大型股指数的成分股、恒生综合中型股指数的成分股、成分股定期考察截止日前12个月港股平均月末市值不低于港币50亿元港币的恒生综合小型股指数的成分股， 以及A + H股上市公司在香港联交所上市的H股。
91. 委托受理的手续和程序分别是（）。
Ⅰ.委托受理
Ⅱ.委托买卖
Ⅲ.委托撤销
Ⅳ.委托执行
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】：选项B正确：委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销。
92. 我国的国际债券包括（）。
Ⅰ.政府债券
Ⅱ.金融债券
Ⅲ.公司债券
Ⅳ.次级债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】：选项A正确：在改革开放政策的指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有以下几种：（1）政府债券；（2）金融债券和公司债券。
93. 货币的时间价值计算中，下列以复利计算的公式中正确的有（）。FV表示终值，PV表示现值，i 表示每期利率，n 表示期数，m表示每期还款次数。Ⅰ.FV =PV （1+i ）^nⅡ.FV =PV （1+i/m ）^nmⅢ.FV =PV （1+mi ）^nⅣ.FV =PV （1+i ）^m /n
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】：选项C正确：货币的时间价值使得资金的借贷具有利上加利的特性，我们将其称为复利。在复利条件下，终值（期末价值、到期值）计算公式为：FV =PV （1+i ）^n；其中，FV表示终值，PV表示现值，i表示每期利率，n表示期数。若每期付息m次，则终值为：FV =PV （1+i/m ）^nm。
94. 基金销售过程中，不得登载自然人、法人或任何组织的（）文字。
Ⅰ.祝贺性
Ⅱ.恭维性
Ⅲ.推荐性
Ⅳ.褒扬性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】：选项D正确：股权投资基全进行信息披露时，不得存在以下禁止行为：公开披露或者变相公开披露；虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对投资业绩进行预测，违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞；法律、行政法规、中国证监会和中国证券投资基金业协会禁止的其他行为。
95. 律师事务所为下列（）证券活动提供证券服务业务，制作、出具法律意见书，应当按照规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案。
Ⅰ.首次公开发行股票、存托凭证及上市
Ⅱ.上市公司发行证券及上市
Ⅲ.上市公司及非上市公众公司收购、重大资产重组及股份回购
Ⅳ.上市公司合并、分立及分拆
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】：选项A正确：律师事务所为下列证券活动提供证券服务业务，制作、出具法律意见书，应当按照规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案：（1）首次公开发行股票、存托凭证及上市；（2）上市公司发行证券及上市；（3）上市公司及非上市公众公司收购、重大资产重组及股份回购；（4）上市公司合并、分立及分拆；（5）上市公司及非上市公司实行股权激励计划或者员工持股计划；（6）公开发行公司债券及上市交易；（7）境内企业直接或者间接到境外发行证券或者将其证券在境外上市交易（包括后续增发股份）；（8）股份有限公司股票向特定对象转让导致股东累计超过200人，以及股份有限公司申请在全国中小企业股份转让系统挂牌并公开转让；（9）股份有限公司向特定对象发行股票导致股东累计超过200人，股东人数超过200人的非上市公众公司向特定对象发行股票，以及向不特定合格投资者公开发行股票。
96. 资信评级机构从事（）证券服务业务，应当按照规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案。
Ⅰ.为证券发行、上市、挂牌、交易的主体及其控制的主体、并购标的等制作、出具资产评估报告
Ⅱ.为证券公司及其资产管理产品制作、出具资产评估报告
Ⅲ.为经中国证监会依法注册发行的债券、资产支持证券制作、出具资信评级报告及提供相关评级服务
Ⅳ.为在证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所等上市交易或者挂牌转让的债券、资产支持证券（国债除外）制作、出具资信评级报告及提供相关评级服务
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】：选项C正确：资信评级机构从事下列证券服务业务，应当按照规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案：（1）为经中国证监会依法注册发行的债券、资产支持证券制作、出具资信评级报告及提供相关评级服务 ；（2）为在证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所等上市交易或者挂牌转让的债券、资产支持证券（国债除外）制作、出具资信评级报告及提供相关评级服务；（3）为上述第（1）项和第（2）项规定的证券的发行人、发起机构、上市公司、非上市公众公司、证券公司制作、出具资信评级报告及提供相关评级服务；（4）为中国证监会规定的其他评级对象制作、出具资信评级报告及提供相关评级服务。
97. 账面资本包括（）。
Ⅰ.实收资本
Ⅱ.资本公积
Ⅲ.盈余资本
Ⅳ.未分配利润
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】：选项C正确：账面资本是各种形式的具有资本本质的项目，依据一定的会计方法和规则， 在资产负债表上反映出来的资本。账面资本的金额为企业合并后资产负债表中资产减去负债后的余额，包括实收资本、资本公积、盈余资本、未分配利润等。
98.5C.s系统是指（ ）。
Ⅰ.品德和资本
Ⅱ.还款能力
Ⅲ.抵押
Ⅳ.经营环境
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
【答案】：选项D正确：5C.s系统是指品德、资本、还款能力、抵押、经营环境。
99. 目前，应用较为广泛的模型有（）。
Ⅰ.线性概率模型
Ⅱ.Logit模型
Ⅲ.线性辨别分析模型
Ⅳ.ProB.it模型
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】：选项A正确：目前，应用较为广泛的模型有线性概率模型、Logit模型和线性辨别分析模型。
100.我国现行的规定是，各工商企业可（）。
Ⅰ.参与股票配售
Ⅱ.投资股票二级市场
Ⅲ.投资中小板
Ⅳ.投资境外股票市场
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】：选项B正确：我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售（Ⅰ正确），也可投资于股票二级市场（Ⅱ正确）；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。
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